🚨 KREATYWNE PRANIE 🚨

Świat przestępczy „kreatywnie” pierze lewe zyski. A my jak zwykle daleko za nim i gonimy tego króliczka. Gonimy 🐰

…. a mogło być tak pięknie, o wiosennych porządkach, o przedświątecznej krzątaninie

Jak donosi Rzeczpospolita na topie są dziś:
♠ inwestycje w kryptowaluty
♥ anonimowy zakup nieruchomości za granicą
♦ wyjmowanie Blikiem pieniędzy z oszustw
♣ a i tak większości metod pewnie jeszcze nie znamy….

Aktualne pozostają jednak też „tradycyjne” metody jak wielokrotne transfery środków, by ostatecznie zniknęły w rajach podatkowych

Zarzuty za legalizowanie korzyści z przestępstw w sprawach wykrytych przez CBŚP dostało w 2023 r. 835 osób – o 80 więcej niż rok temu – wskazuje raport Centralnego Biura Śledczego Policji za miniony rok.

✍ Sprawdzę bazy KRS, CEiDG, REGON
✍ Sprawdzę powiązania
✍ Sprawdzę sankcje
✍ Sprawdzę beneficjenta rzeczywistego i CRBR
✍ Sprawdzę PEP
✍ Sprawdzę białą listę VAT

Ale czy to wystarczy? Czy wykazuję należytą staranność?

❌ Nie mam pewności, że bazy z których korzystam są aktualne
❌ Weryfikacja kontrahentów zajmuje mi dużo czasu
❌ Obawiam się błędów ludzkich przy weryfikacji
❌ Zaczynam działać mechanicznie, więc mogę czegoś nie zauważyć, pominąć
❌ Ręczna weryfikacja w czasach sztucznej inteligencji to przeżytek

Co daje Wam pewność, że realizujecie obowiązki #AML, #sankcje#weryfikacja ❓

#compliance #AML #sankcje #weryfikacja #ryzyko #PEP #UBO #whitecollar